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七旬老太欲汇28万证清白 电信诈骗都有剧本

2017-09-26 10:44:45  


  七旬老太接到神秘电话后,携带28万元存款外出。东岳公安分局民警接到警情后,冒着大雨在全城寻找,并通过银行对老人的资金进行拦截。7小时后,民警终于将欲汇款的老太太找到,保住了老人一辈子的积蓄。

  七旬老太“惹官司” 携28万存款外出欲证清白

  今年75岁的李老太住在张湾区炉子沟。李老太和老伴张大爷都是退休工人,女儿出嫁后,家里只有他们老两口。

  9月23日9时许,李老太突然接到“江西省九江市公安局”的电话,说她涉嫌洗钱,已被公安机关立案侦查,正准备来抓她。听到这话,李老太懵了:“我从未去过江西,怎么会犯法?”这时,对方提醒她只有一条路可走:资金调查。

  为了证明自己的清白,李老太把自己和老伴的身份证号码都告诉了对方,还告诉对方自己有一套住房、5张银行卡和3张存折,里面有存款28万元。

  通过两个多小时反复沟通解释,“江西省九江市公安局”终于答应帮李老太“证清白”,但需要她把所有积蓄都存到公安局账户里,核实清楚后再返给她。

  李老太一听,长舒一口气,迅速把家里所有的银行卡、存折找出来。出门汇款前,她告诉老伴,万一有人找上门,千万不要透露她的行踪,因为电话里的人告诉她,那些上门的都是假警察。

  11时许,李老太独自出了门。

  民警循线追踪至宾馆 老太已退房离开

  省公安厅发现这一线索后,迅速转交给东岳公安分局,该局民警立即根据李老太的身份证号码找到她家。

  见老伴刚离开就有民警上门,并说有人在骗她,张大爷信了老伴的话,死活不肯告诉民警李老太的行踪。无奈,民警一面继续做张大爷的工作,一边找到其家人协助。在反复劝说后,张大爷终于相信眼前的是真警察,连忙把老伴去向告知民警。

  根据经验,骗子肯定会先让李老太重新买手机卡、到宾馆开房,对其彻底洗脑后,再下手套钱。民警立即在炉子沟附近的宾馆寻找,果然在一宾馆里查到了李老太的开房记录,但其10分钟前已退房。

  情况紧急,民警和家属一边连续拨打李老太手机,一边发短信告诉她正遭遇诈骗,但她的电话一直关机。这么多银行网点,到哪儿去找李老太呢?家人说,李老太随身携带的银行卡中,一张15万元和一张6万元余额的都是建行的。

  民警立即来到就近的建行营业厅,请营业员调取账户信息,发现这两笔钱没有动。怎么才能在找不到人的情况下,确保资金安全呢?

  为保资金安全 银行特事特办挂失银行卡

  经过咨询,银行方面提出可以对银行卡挂失。但挂失必须由开户人本人或他人持其身份证才能办理。鉴于情况特殊,银行特事特办,根据家人提供的开户人身份证号码,打出两个账户近期的交易流水单,现场向建行总部申请了两张银行卡的挂失业务。

  大额存款保住了,但李老太手上还有7万元存款,警报仍未解除。这时,银行工作人员发现,半小时前,李老太分别在自动柜员机和柜台上把7万元钱取走了,取款地点在张湾区大岭路。

  从红卫到大岭路,坐公交需半小时,李老太为什么要去那儿取钱?家人不解。

  民警说,这正是骗子常用的套路,他们怕受害人在附近取钱被家人发现,故意让受害人到远处去取钱、汇款。

  民警随即朝大岭路赶去。这时银行已下班,想靠工作人员阻止已不太可能。

  民警雨中寻找7小时 保住老人一生积蓄

  此时,大雨如注,已寻找近7个小时的民警,带着李老太的家人在大岭路反复寻找李老太却无果。就在大家准备离开时,李老太的女婿在公交站台看到了老人。见到民警,李老太说,她正准备拿着钱到女儿家问明情况后,再把钱汇给对方。

  原来,李老太取钱时,不停接到对方的催款电话,而且态度越来越恶劣,这让她很生气,就关机了。眼见天色已晚,她把手机打开,发现有许多未接电话,有陌生的,也有家人的,还有民警劝她不要汇钱的短信。这下把李老太给整糊涂了,于是,她准备拿着钱先到女儿家确认一下。

  回到家中,李老太对民警的话仍半信半疑。民警把骗子给她设套的整个流程都给她讲了一遍,李老太才相信自己遭遇了电信诈骗。

  “真是太谢谢你们了,这是我和老伴一辈子的积蓄,要是被骗了,后果不堪设想。”临别之际,李老太拉着民警的手一再道谢。


□链接

  电信诈骗都有剧本

  冒充公检法进行电信诈骗,是所有电信诈骗犯罪中涉案金额最高的一类骗术。整个诈骗过程中,最关键的环节就是电话中的演技,按照诈骗剧本的要求,要声色俱厉、声情并茂,诱骗他人入局。整个诈骗过程严格按照剧本进行。

  第一步:非法获号,骗取信任。骗子通过网络购买受害人信息,例如身份证号、住址等来取得受害者初步信任,同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话,让受害人拨打114查询验证,进一步增强信任。

  第二步:声色俱厉,强势震慑。骗子会编造一个罪名,让受害人误以为自己卷入重大案件,随时可能被逮捕、拘留,或者面临重大财产危机。这一环节,骗子会通过声色俱厉的语气,强势震慑并控制受害人。

  第三步:伪造证明,恐吓要挟。为了让骗局更加逼真,骗子会通过虚假政法机关官网或网络传真让受害人收到一份通缉令,然后利用受害人的恐慌心理,缓和语气,推进骗局。

  第四步:提出要求,入局转账。骗子会给受害人提出“证明清白的唯一方法,就是进行资金调查”。所谓的资金调查,就是要求受害人把银行卡插入ATM机,然后把卡内资金转到指定账户。骗子会电话遥控受害人转账全程,直到受害人卡上的存款全部落入骗子手中。


□警方提示

  要求转账汇款的都是诈骗

  对手机用户来说,防范公检法诈骗的方法很简单,只需记住公检法人员是不会电话通知你已涉案,更不会把通缉令或逮捕令寄到个人手中。但是,要让骗子无从下手、无孔可入,还需管住银行卡买卖、明确虚拟运营服务的相关责任。

  同时要记住,110没有转接功能。公安、法院、银行等电话都是独立的,绝不可能按个键就转接到其它单位。警察办案绝不会在电话里透露案情。中国没有任何单位有安全账户,公检法办案也绝不会要求对个人资金进行验证,凡是要求转账汇款的,绝对是诈骗。